中国人民财产保险股份有限公司郯城支公司、徐志伟吸收客户资金不入账案

本案关注点：为逃避国家金融监管，保险公司将已收取的客户保费不计或少计入金融机构的法定账目，属于吸收客户资金不入账且数额巨大，构成吸收客户资金罪。

　　案情
　　自2006年7月以来，中国人民财产保险股份有限公司郯城支公司（简称郯城保险支公司，法定代表人为徐志伟）在明知违反金融、保险管理法规和会计法的情况下，采取将收取的部分客户保险费直接不予计入公司保费账户，或者对客户的保费单据开具阴阳单少计收入的方式，截留车辆保险、建筑意外险、小麦火灾险、企财险、治安险、三轮车险、承运人责任险等客户保费4229805.79元，被告单位将该款大部分用于支付手续费（不符合手续费支付标准或超支的部分）。
　　山东省郯城县人民检察院以吸收客户资金不入账罪起诉。
　　裁判
　　山东省郯城县人民法院经审理认为，被告单位郯城保险支公司作为金融机构，为了逃避国家金融监管，将已收取的客户保费不计收入或少计收入，属吸收客户资金不入账，数额巨大，构成吸收客户资金不入账罪；被告人徐志伟作为该单位实施上述犯罪的直接负责的主管人员，为单位谋取不正当利益，在单位犯罪中起了重要作用，其行为也构成吸收客户资金不入账罪。公诉机关对该罪指控罪名成立，适用法律适当，予以确认。2009年9月30日，法院判决：被告单位郯城保险支公司犯吸收客户资金不入账罪，判处罚金人民币15万元。被告人徐志伟犯吸收客户资金不入账罪，免予刑事处罚。
　　宣判后，被告单位及被告人均未提起上诉，检察机关未提出抗诉，现判决已发生法律效力。
　　

责任编辑：侯成丽
　　徐开志

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