2017年，我局对违反《中华人民共和国保险法》《保险专业代理机构监管规定》《保险经纪机构监管规定》的保险专业中介机构进行了行政处罚，现将相关案例通报如下：
　　一、未按规定缴存保证金、投保职业责任保险
　　辽宁民生联合保险代理有限公司2015年9月至2016年8月间、辽宁华盛保险经纪有限公司2015年3月至2017年2月间、辽宁百事佳汽车保险代理有限公司2016年5月至2016年7月间、辽宁安泰保险代理有限公司2016年9月至2017年3月间，均存在既未缴存保证金，也未投保职业责任保险的问题，且辽宁安泰保险代理有限公司2017年3月至10月间还存在投保的职业责任保险累计赔偿限额不足的问题。上述问题违反了《中华人民共和国保险法》第124条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2017〕43、56、57号; 辽保监罚〔2018〕3号），分别给予上述公司罚款2万元、时任总经理警告并罚款1万元的处罚。
　　辽宁信服保险经纪有限公司2014-2017年度、沈阳开创世纪保险代理有限公司2014-2015年度，均存在职业责任保险年度累计赔偿限额及单次事故赔偿限额不足的问题，且沈阳开创世纪保险代理有限公司2015年3月至2015年7月及2016年7月至2017年6月间还存在既未缴存保证金，也未投保职业责任保险的问题。上述问题违反了《中华人民共和国保险法》第124条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2017〕59、61号），分别给予上述公司罚款2万元、时任总经理警告并罚款1万元的处罚。
　　二、未按规定报告分支机构设立、高管人员任职等事项
　　辽宁金诺安康保险代理有限公司2015年9月至2016年5月间、辽宁天广汽车保险代理有限公司2015年11月至2016年1月间，均存在未按规定报告分支机构设立事项的问题。上述问题违反了《保险专业代理机构监管规定》第14条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2017〕37、38、42号），分别给予上述公司罚款1万元、时任总经理警告并罚款1万元的处罚。
　　辽宁仁合保险代理有限公司2016年10月至2017年9月间存在未按规定报告分支机构设立事项的问题，且2016年还存在分支机构临时负责人超期任职的问题。上述问题分别违反了《保险专业代理机构监管规定》第14、22条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2018〕2号），给予该公司罚款2万元、时任总经理警告并罚款2万元的处罚。
　　三、未开立独立代收保费账户结算代收保费
　　辽宁金诺安康保险代理有限公司2015年9月至2016年5月间，未开立独立代收保费账户结算代收保费，违反了《保险专业代理机构监管规定》第30条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2017〕37、38号），给予该公司罚款1万元，时任总经理警告并罚款1万元的处罚。
　　四、不如实记载保险业务事项
　　辽宁仁合保险代理有限公司2016年2月存在通过编造虚假的佣金发放表提取佣金37.65万元，并由公司统一调配使用的问题，违反了《中华人民共和国保险法》第86条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2018〕2号），给予该公司罚款30万元、时任总经理警告并罚款5万元的处罚。
　　五、业务档案不完整、不规范
　　辽宁仁合保险代理有限公司2016年存在未按规定管理业务档案的问题，违反了《保险专业代理机构监管规定》第31条的规定。据此，我局做出处罚决定（辽保监罚〔2018〕2号），给予该公司1万元、时任总经理警告并罚款1万元。
　　上述案例的发生，反映出部分保险专业中介机构合规经营意识淡薄，忽视保险监管法律和规章的落实。连续足额投保职业责任保险或缴存保证金、按规定报告分支机构设立等事项、开设独立的代收保费账户、如实记载业务事项、业务档案完整是基础性的监管制度，是保险专业中介机构必须履行的法定义务，违法必究。保险监管部门将继续严格执行《中华人民共和国保险法》《保险专业代理机构监管规定》《保险经纪机构监管规定》等法律规章，规范保险专业中介机构的经营行为，保护保险消费者的合法权益，维护保险市场秩序。
　　特此通报。